Finanzcheck
Gemeinsam besprechen wir Einnahmen, Ausgaben, Ersparnisse und finanzielle Verpflichtungen. Ziel ist es zu verstehen, wie viel Sie zurücklegen können, wo Sie bei den Ausgaben ansetzen und welche Prioritäten Sie Ihren Projekten geben.
Finanzberatung in der Schweiz
Mehr Klarheit über Ihre Finanzen.
Ein Plan für Ihre Ziele.
Finanzcheck, Säule 3a und Krankenkasse: Gemeinsam besprechen wir Ihre Situation, um Sparmöglichkeiten und passende Entscheide für Ihre Projekte zu beurteilen.
Fordern Sie ein unverbindliches Gespräch an
Mein Weg in die Finanzberatung entstand aus dem Wunsch, Menschen zu helfen, ihre Situation zu verstehen und ihre Projekte mit mehr Klarheit zu planen.
Ich befinde mich derzeit in Ausbildung und arbeite mit einem erfahrenen Berater zusammen. Im Gespräch gehen wir von Ihren Bedürfnissen aus und beurteilen gemeinsam die verschiedenen Aspekte Ihrer Finanzen, indem wir die Möglichkeiten und die zu berücksichtigenden Bedingungen erläutern.
Ein vollständiger Check Ihrer Situation
Vorsorge und Säule 3a
Wir setzen AHV, Pensionskasse und Säule 3a in Beziehung, um Ihre Vorsorgesituation, mögliche Lücken und die künftigen Bedürfnisse von Ihnen und Ihrer Familie zu beurteilen.
Krankenkasse und Versicherungen
Bei der Krankenkasse vergleichen wir Prämien, Franchisen und Versicherungsmodelle. Wir prüfen auch Ihre übrigen Deckungen und die Policen, die Sie bereits abgeschlossen haben, um Überschneidungen, ungedeckte Bedürfnisse und Sparmöglichkeiten zu erkennen.
Von Ihren Zielen zu einem konkreten Plan
Steuerschätzungen und Sparmöglichkeiten
Mit der Unterstützung eines erfahrenen Beraters können wir Steuerschätzungen und die Auswirkungen möglicher Vorsorgeentscheide auf Ihre steuerliche Situation beurteilen. Die Beurteilungen berücksichtigen Ihre persönlichen Daten und den Wohnkanton.
Budget und Sparen
Wir definieren einen Sparplan, der zu Ihren Ausgaben und Zielen passt – von der Reserve für Unvorhergesehenes bis zu langfristigen Projekten. Wir prüfen, wo Kosten gesenkt werden können und wie Sie Ihre Sparbeträge organisieren.
Vermögen und Anlagen
Wir vertiefen Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft, um zu beurteilen, wie Sie Ihr Vermögen strukturieren und welche Anlagelösungen am besten zu Ihrer Situation passen.
Eine Beratung, die Ihre Entscheide begleitet
Wohneigentum und Hypotheken
Wir beurteilen das Budget für den Kauf eines Eigenheims, das Eigenkapital und die Tragbarkeit der Hypothek. Wir können auch eine bestehende Finanzierung und die Optionen für deren Erneuerung prüfen.
Arbeit, Familie und Pensionierung
Ein Stellenwechsel, eine Berufspause oder neue Familienprojekte können eine Überprüfung des Plans erfordern. Gemeinsam können wir die zweite Säule, das Freizügigkeitsguthaben und Ihren Bedarf an Einkommensschutz besprechen.
Ein Plan, der über die Zeit überprüft wird
Wir verknüpfen die verschiedenen Aspekte Ihrer finanziellen Situation und legen die Prioritäten fest. Der Plan kann überprüft werden, wenn sich Einkommen, Bedürfnisse oder Ziele ändern.
So läuft das Gespräch ab
Wir hören uns Ihre Ziele an
Wir gehen von Ihren Fragen, Ihren Bedürfnissen und den Projekten aus, die Sie verwirklichen möchten.
Wir prüfen Ihre Situation
Mit der Unterstützung eines erfahrenen Beraters setzen wir Budget, Vorsorge und bestehende Deckungen in Beziehung.
Wir beurteilen die nächsten Schritte
Wir erläutern Ihnen die Möglichkeiten, die sich ergeben haben, und die damit verbundenen Bedingungen, damit Sie bewusster entscheiden können.
Ein Service für Menschen, die in der Schweiz leben
Die Beratung ist für Menschen gedacht, die in der Schweiz leben und arbeiten. Im Gespräch berücksichtigen wir die Regeln Ihres Wohnkantons: Steuern, AHV und Pensionskasse, Säule 3a und Krankenkasse folgen nämlich von Kanton zu Kanton unterschiedlichen Bedingungen.
- Steuern und Abzüge Ihres Wohnkantons
- AHV, Pensionskasse (BVG) und Säule 3a
- Krankenkasse und Versicherungen nach dem Schweizer System
- Gespräch auf Italienisch oder Englisch; auf Wunsch auf Deutsch oder Schweizerdeutsch
Fordern Sie ein unverbindliches Gespräch an
Ich lade Sie ein, mich zu kontaktieren, um die Art und Weise der Beratung und die Unterstützung, die ich Ihnen bieten kann, zu vertiefen. Beim ersten Kontakt stelle ich Ihnen gerne auch das Unternehmen vor, für das ich arbeite, und beantworte Ihre Fragen.
Über das folgende Formular können Sie mir das Thema, Ihre bevorzugte Sprache und Ihre Verfügbarkeit mitteilen, oder Sie schreiben mir direkt eine E-Mail.
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Schreiben Sie eine E-MailSie können sich auf Italienisch oder Englisch an mich wenden. Wenn Sie Deutsch oder Schweizerdeutsch bevorzugen, organisiere ich das Gespräch mit einem Kollegen, der die von Ihnen gewählte Sprache spricht.